Мысли о финансовой анонимности ч.2. Практика

​

, в мире ничего не происходит случайно, не происходит просто так и, если должно произойти, то произойдет. Не будем вдаваться в теории заговоров, но обдумаем одну вещь. Вероятнее всего, биткоин был создан на деньги капиталистов, командой высококлассных программистов и серьезных математиков, в частности, от computer science, которых в мире не так уж и много. На деньги капиталистов же и продвигался. Для его продвижения многих использовали в темную, это как чудесный «слив» фотографий нового iPhone или “шпионской” съемки еще не выпущенной машины.

Часто можно услышать, что Биткоин сам по себе не анонимен, есть мнение, что он и не создавался с целью полной анонимизации пользователя. Зато, совершенно точно, создавался для неотвратимости транзакций и простоты их проведения. В предыдущей статье я говорил, что крайне сложно из приличных европейских банков выводить деньги в другие не европейские страны.

Как анонимно использовать биткоин для отправления платежей?

Во-первых, не устанавливать биткоин кошелек на свою машину, его лучше установить на отдельный сервер в виртуальной среде.
Во-вторых, надо понимать, что биткоин кошелек не слишком подходит под место хранения средств.
В-третьих, разумеется, нельзя запускать биткоин кошелек в сеть напрямую, только через VPN или TOR. Схема где вы vpn rdp dedicated + virtual machine + bitcoin vpn/tor вполне разумное решение для оперирования биткоинами внутри самой системы. Пока деньги не выходят за рамки системы — они будут анонимны, а их отслеживаемость — не представляет никакой угрозы.

Как анонимно вводить и выводить биткоин?

Это и есть самый сложный вопрос, именно в этот момент и происходит деанонимизация.

1) Пока ваши суммы не превышают 3000-5000$ в месяц, вы можете заказать любую анонимную банковскую карту без подтверждения собственной личности. Технически вы можете заказать даже десяток или сотню таких карт и снимать деньги в АТМ. Но на практике это будет неудобно для сумм крупнее указанных.

2) Для более крупных сумм можно использовать услуги бирж, многие из них до сих пор не требуют проверки личности. Вам останется лишь анонимно ввести или вывести другую электронную валюту, на которую будет обмениваться биткоин, что так же реализуемо через реальные обменные пункты.

3) Существуют сервисы и люди, которым нужно регулярно оплачивать инвойсы по Swift в одной стране, а наличные деньги у них есть в вашем городе. Технически это выглядит так: заводите деньги на биржу, меняете их на доллары, запрашиваете вывод на указанный вам банковский счет. В данном случае не все биржи одинаково полезны, американские, обычно, сразу требуют верификации аккаунта и могут запрашивать данные на корреспондента, но есть и другие. Пробуйте.

4) Обменники электронных валют. В сети довольно много неплохих обменников с приличными запасами, которые меняют одну электронную валюту на другую. Вам, как и в пункте 2, нужно будет наладить контакт с теми, кто может анонимно выводить/вводить, более популярную электронную валюту.

Здесь важно понимать, что в случае с технической анонимностью вы можете добиться ее на уровне близком к идеальному. Но на уровне финансов, помимо проблем с самой анонимностью существуют еще и проблемы рисков. Меньше анонимность-ниже риски, выше анонимность — выше риски, потому что добавляются лишние контрагенты и усложняется в целом вся конструкция.

Например, кому-то вполне подойдет и такая схема работы с биткоинами. Технически, все как указано выше, а дальше открывается зарубежная компания на доверенное лицо, на нее регистрируется аккаунт на бирже, который пополняется через миксеры или через конвертацию в DASH, а после идет обратная конвертацию в Биткоины. После этого деньги с биржи падают на счет зарубежной компании, которая их официально заводит в нужную страну на нужное юридическое или физическое лицо. Такая конструкция не является идеальной или просто хорошей (с точки зрения анонимности), но при этом не является высокорискованной, как в пунктах 3 и 4.

А зачем все это нужно?

Ответ на этот вопрос плавно перетекает в обсуждение того, что происходит у нас. Дело в том, что все или практически все готовы платить разумные налоги и сдавать вменяемую отчетность. Так почему же практически весь, даже очень крупный ИТ-бизнес, имеет оффшорную структуру? Экономия на налогах имеет место быть, но это не основное, еще это удобство ведения бизнеса, стабильность бизнеса и низкая вероятность лишиться его росчерком пера самодуров… Мы сейчас не говорим о крупных и суперкрупных компаниях, а так о мелочи. С 2011 года за создание онлайн казино положена уголовная статья, а с 2015 еще пошло и ужесточение. Представьте, вы работали 5-10 лет абсолютно законно, развивали проект и достигли определенного успеха, а однажды утром проснулись уголовником. Вот статья () Что вам делать нужно? Выкинуть его на помойку, уехать, продать?

Обратите внимание, на “выводил деньги через офшорные компании”. Кто и как выводит деньги — это его личное дело. Государство, по идее, должно волновать лишь заплатил ли он налог как физик, ип или через дивиденды. Потому что деятельность не ведется на серверах в России, на территории России, поэтому он и не обязан уплачивать никакие налоги на прибыль, а только лишь как резидент своей страны и это абсолютно по закону. Более чем.

Не знаю насколько реальна вероятность проснуться завтра уголовником за использование Биткоинов, равно как и создание различных анонимайзеров и хватить ли кому ума не делать глупостей. Просто будьте готовы.

Продолжим. ​

Допустим, вы работаете по контракту или просто фрилансер на зарубежной бирже, или у вас счет в какой-то трейдинг конторе за рубежом. Допустим, вы заработали 10 000$ и хотите заплатить с них налог 6% как ИП или 13% как физлицо, даже если 13% как акционер на дивиденды. С точки зрения государства, это должно выглядеть так — человек где-то, что-то заработал и готов отдать 6-13%, показать бумаги откуда оно. Думаете все так? Лосось там плавал. Если еще несколько лет назад можно было принести в банк договор или контакт, где вам что-то из-за бугра положено, то сейчас, в большинстве банков, вас будут мучать и изучать под микроскопом… Ну вдруг вам госдеп через подставной контракт прислал «десятку» на свержение власти. По меркам здравого смысла это не просто копейки, а супер копейки, которые идут на благо стране, с которых платиться налог. Однако я не знаю по каким меркам и пошто вас муружит валютный контроль.

Самое смешное же в чем, у сильных мира сего штат юристов, бухов, схемы, они выводят отсюда с десятками миллионов, но вами будут интересоваться банки за «десятку». Как и мелкий-средний бизнес, построенный в сети, не может существовать в рамках государства, которое выносит мозг за несколько тысяч валютного перевода и заставляет делать отчетность. Это одна из главных причин, почему почти весь российский IT бизнес имеет оффшорную структуру.

Биткоины, которые появились не просто так, а как ответ на всю эту мировую финансовую вакханалию. Вы же помните, с одной стороны есть Швейцария, в которую можно только заносить, с другой есть Россия, в которую и заносить и выносить — нужен целый штат международных юристов, ну если вы конечно не готовы посвятить свою жизнь банальщине о переводах.

Не знаю как сейчас (там все меняется), но в Украине одно время действовал простой и понятный закон от ФНС для ИТ, суть которого в том, что ты заявляешь некую сумму дохода, платишь налог, а если твои расходы не соответствуют доходам, с тебя могут спросить. Тоже самое, по-моему, сейчас и в Белоруссии.

На данный момент в России Биткоины пошли на плаху, как и прочие криптовалюты и находятся в пограничном состоянии. Вроде как можно, но оформить никак нельзя. Вот народ и мудрит, использует “прокладки” типа бирж и заявляет переводы оттуда как прибыль на ИП под 6%. Пару месяцев как с выводом ВМР возникли некоторые проблемы, вы знаете, наверное, что они есть, но вы, наверняка, не знаете их причину. Оказалось, что юрики через прикормленный банк в черную лили примерно по 1 млрд рублей в день. 1 млрд! Карл! Ну как обычно, бояре дерутся у холопов чубы трещат.

(c) copypaste​